關于東莞市莞企轉貸專項扶持資金有關事項的補充通知

各鎮人民政府（街道辦事處），市府直屬各單位，有關金融機構：

　　經市人民政府同意，東莞市莞企轉貸專項扶持資金相關政策予以延期至2024年12月31日，請認真貫徹執行。

　　附件：1．東莞市莞企轉貸專項扶持資金管理暫行辦法

                  2．東莞市莞企轉貸專項扶持資金管理操作規程

           東莞市金融工作局                                                                                             東莞市財政局

                                                                                                                                    2022年4月25日

附件1

東莞市莞企轉貸專項扶持資金管理暫行辦法

　　為緩解企業融資困難，支持地方企業發展，穩定經濟金融秩序，規范莞企轉貸專項扶持資金（以下簡稱“專項資金”）的運作管理，結合我市實際，制定本辦法。

　　一、目標任務

　　由市、鎮兩級財政出資5億元（市財政安排1.7億元，33個鎮街、園區各出資1000萬元）設立專項資金，主要用于協助轄區內短期資金周轉困難的在莞法人企業按時轉貸。專項資金由市金融工作局負責管理，委托東莞信托有限公司負責具體運作，推動政銀企信聯動，強化金融精準扶持。

　　二、使用對象和范圍

　　本辦法適用于在東莞市行政區域內依法設立、面臨短期資金周轉困難的法人企業、集體所有制企業（包括各經濟聯合社及類似的機構）。符合國家產業政策和信貸政策、發展基礎和市場前景較好、主營業務突出和穩定，鎮街、園區重點扶持發展，但面臨短期資金周轉困難的企業可申請專項資金。

　　企業申請專項資金用于轉貸的貸款，僅限于由注冊地在東莞市轄內的法人銀行機構和注冊地在市外的法人銀行機構在我市轄內所設分支機構發放的貸款。

　　三、使用期限、額度及費用

　　專項資金用于幫助企業轉貸，原則上使用期限不超過10個工作日（不足5天按合同約定方式計息），單家企業單筆申請資金原則上最多不超過2億元、最少不低于200萬元；轉貸利息根據約定使用天數按企業續貸貸款的利率標準收取，如超出約定天數的，另按超出天數加收企業續貸貸款利率的30%。

　　企業使用專項資金產生的相關費用作為東莞信托有限公司的資金管理費。

　　四、部門和單位職責

　?。ㄒ唬┦薪鹑诠ぷ骶重撠熃M織實施管理和日常協調等工作，委托東莞信托有限公司負責專項資金具體運作，市財政局及各鎮街、園區和轄內銀行機構共同參與。

　?。ǘ〇|莞信托有限公司收集鎮街、園區專項資金需求企業名錄清單，匯總形成企業名錄數據庫后推送至有關簽約銀行；對用于企業轉貸的資金申請進行審批，設立專用銀行賬戶和會計賬簿，專戶接收、專戶存儲、專賬管理專項資金；按季度提交專項資金的運行情況報告至市金融工作局、市財政局備案；按季度將轉貸企業按所屬鎮街、園區分類后向鎮街、園區備案；對于“一事一議”的專項資金運用，經市政府審議同意后執行；本辦法實施期滿后將專項資金劃還出資方；組織做好專項資金的風險化解和處置工作。按年度聘請第三方中介機構對本信托計劃運作情況（包括全年專項資金使用情況）進行專審，出具專審報告并于次年3月底前報市金融工作局、市財政局，相關費用在專項資金收益中列支。

　?。ㄈ┦薪鹑诠ぷ骶重撠熼_設莞企轉貸專項扶持資金專戶，用于歸集管理市鎮兩級財政出資的資金，并委托受托人（東莞信托有限公司）具體運作。落實備案工作，并會同市財政局進行監管。本辦法實施期滿后，如仍有專項資金未能收回的，由東莞信托有限公司書面報告市金融工作局和市財政局，由市金融工作局會同市財政局提出分配清算處理意見報市政府。

　?。ㄋ模┦胸斦趾透麈偨?、園區負責市鎮兩級財政出資部分資金的籌措，并對日常管理和操作進行財政監督。

　?。ㄎ澹╂偨?、園區通過東莞信托有限公司開發的“莞企轉貸線上名錄準入系統”對轄區內的企業名錄清單進行更新。

　?。┿y行機構負責對名錄數據庫范圍內企業的轉貸資金申請出具審核意見，配合東莞信托有限公司進行轉貸資金的劃轉工作。

　　五、運作程序

　?。ㄒ唬┥暾?。申請企業須是名錄數據庫范圍內企業，且具備銀行轉貸審批條件和后續還貸能力。企業憑《莞企轉貸專項扶持資金申請表》（以下簡稱《申請表》）、貸款銀行要求提供的轉貸續貸資料和東莞信托有限公司要求提供的資料清單材料向貸款銀行提出用款申請。

　?。ǘ徍?。貸款銀行對名錄數據庫范圍內的申請企業提交的《申請表》和相關轉貸續貸資料進行審核，如同意申請則在《申請表》上出具審核意見（須轉貸銀行在莞最高級別機構簽章），同時轉貸銀行在莞最高級別機構出具《莞企轉貸專項扶持資金業務承諾函》（以下簡稱《承諾函》）。

　?。ㄈ徟?。東莞信托有限公司在收到轉貸銀行的《申請表》、《承諾函》及按申請資料清單提供的申請資料后，核查企業的工商登記信息，核查無誤后予以批準。

　?。ㄋ模┌l放和收回。批準后，東莞信托有限公司與企業簽訂專項資金使用協議，由東莞信托有限公司將資金劃撥至協議指定賬戶。銀行機構完成轉貸且企業向東莞信托有限公司支付手續費后，銀行機構根據企業授權將承諾續貸資金足額劃至東莞信托有限公司的專項資金信托專戶。

　　六、風險控制和處置

　?。ㄒ唬└麈偨?、園區甄選轄區內符合使用專項資金條件的企業，建立企業名錄清單，向東莞信托有限公司更新推送。

　?。ǘ〇|莞信托有限公司加強風險管控，及時掌握申請企業運營及風險變化情況，對資金使用進行監管，保證?？顚Ｓ?，有效防范資金風險；每季度結束后，提交上季度專項資金的運行情況報告至市金融工作局、市財政局備案。

　?。ㄈ┢髽I虛報、瞞報、騙取、逾期不歸還專項資金的，視同挪用財政資金。東莞信托有限公司通過法律手段予以清收，并對違法行為采取相應的法律措施。相關不良記錄納入企業信用檔案，且不得再申請使用專項資金。

　?。ㄋ模┮蜚y行機構過失和違約導致專項資金不能按期收回的，銀行機構承擔相應清償責任；市政府將在一定范圍內予以通報，取消銀行機構當年參加我市各項先進榮譽評比和申請各級財政資金獎勵和補助的資格，并作為日后參與地方項目業務合作的重要參考依據。

　?。ㄎ澹┦胸斦案麈偨?、園區財政按照出資份額比例共享收益。

　　七、其他事項

　　本辦法自印發之日起實施，有效期至2024年12月31日。由市金融工作局會同市財政局負責解釋，文中所涉的《莞企轉貸專項扶持資金申請表》、申請資料清單、《莞企轉貸專項扶持資金業務承諾函》等將在操作規程中另行制定。

附件2

　　東莞市莞企轉貸專項扶持資金管理操作規程

　　第一章  總則

　　第一條  根據《東莞市莞企轉貸專項扶持資金管理暫行辦法》有關規定和要求，制定本操作規程。

　　第二條  本操作規程所稱莞企轉貸專項扶持資金（以下簡稱“專項資金”）是指由市鎮兩級財政共同出資，主要用于幫助轄區內短期資金周轉困難的企業按時轉貸的資金。

　　第三條  市財政局和各鎮街、園區各自負責將市鎮兩級財政出資部分資金撥付至市金融工作局開設的莞企轉貸專項扶持資金專戶。專項資金以專項事務性信托計劃的形式進行管理。市金融工作局作為委托人與東莞信托有限公司簽訂信托合同，東莞信托有限公司開設獨立專用銀行賬戶，管理專項資金的對外運用和收回。東莞信托有限公司依據《東莞市莞企轉貸專項扶持資金管理暫行辦法》有關規定對企業用款申請進行審批，向符合條件的申請企業發放轉貸資金。轉貸銀行機構與市金融工作局和東莞信托有限公司簽訂《莞企轉貸專項扶持資金三方協議》（以下簡稱《三方協議》，詳見附件1）后，即可參與專項資金的運作。

　　第四條  專項資金用于幫助企業轉貸的，原則上使用期限不超過10個工作日（不足5天按合同約定方式計息），單家企業單筆申請資金原則上最多不超過2億元、最少不低于200萬元；企業及其相關聯企業可同時申請使用多筆符合上述要求的資金，但同時使用資金的總額不超過2億元。個別企業申請的單筆資金、或企業及其關聯企業同時使用資金的總額突破2億元或使用期限超過10個工作日的，可按“一事一議”方式報市政府審定。企業使用專項資金的利率根據企業在銀行機構轉貸貸款的利率標準收取，如超出約定天數的，另按超出天數加收企業轉貸貸款利率上浮30%的罰息。

　　第二章  使用對象

　　第五條  在東莞市行政區域內依法設立的法人企業、集體所有制企業（包括各經濟聯合社及類似的機構）可申請使用專項資金。

　　第六條  申請企業應同時滿足以下條件：

　?。ㄒ唬┓蠂耶a業政策和信貸政策，發展基礎和市場前景較好，主營業務突出；

　?。ǘ┰阢y行機構融資，屬于鎮街、園區重點扶持發展的企業，但面臨短期資金周轉困難；

　?。ㄈo不良信用記錄。

　　第七條  企業申請專項資金用于轉貸應同時滿足以下條件：

　?。ㄒ唬┯勺缘卦跂|莞市轄內的法人銀行機構和注冊地在市外的法人銀行機構在東莞市轄內所設分支機構所發放的貸款即將到期，且參與專項資金運作的銀行機構須與市金融工作局和東莞信托有限公司簽訂《三方協議》；

　?。ǘ┤缳J款是抵押或質押貸款，授信合同和抵質押合同的有效期必須在最高額抵質押合同所約定的主合同期間內（即辦理轉貸不涉及重新辦理抵質押手續）。

　　第八條  鎮街、園區甄選符合條件的企業形成企業名錄清單，將轄內企業名錄清單通過東莞信托有限公司開發的“莞企轉貸線上名錄準入系統”推送給東莞信托有限公司。東莞信托有限公司匯總鎮街、園區企業名錄清單后，形成莞企轉貸專項扶持資金企業名錄數據庫（以下簡稱“企業名錄數據庫”），推送至簽訂《三方協議》的銀行機構。原則上企業名錄數據庫內的企業可提出轉貸資金申請，東莞信托有限公司有權通過“全國企業信用信息公示系統”、“金融信用信息基礎數據庫”以及“全國法院被執行人信息查詢系統”等對企業名錄數據庫內企業進行查詢，如發現企業存在經營異常情況，或貸款異常情況、涉訴及被執行等風險情況，需及時反饋并更新名錄數據庫。

　　第三章  申請和審批

　　第九條  企業申請專項資金用于轉貸的，必須是企業名錄數據庫范圍內企業，且具備后續還貸能力。

　?。ㄒ唬┢髽I提出申請。原則上在貸款到期一個月前，企業填寫《莞企轉貸專項扶持資金申請表》（以下簡稱《申請表》，詳見附件2），以及準備貸款銀行要求提供的轉貸續貸資料和東莞信托有限公司要求企業按資料清單準備的材料（資料清單詳見附件3）向貸款銀行提出用款申請。

　?。ǘ┵J款銀行審核。貸款銀行對企業的《申請表》和相關資料在5個工作日內進行審核，明確是否同意轉貸；如同意則在《申請表》上出具審核意見（須貸款銀行在莞最高級別機構簽章），同時由轉貸銀行在莞最高級別機構出具《莞企轉貸專項扶持資金業務承諾函》（以下簡稱《承諾函》，詳見附件4）。審核后，轉貸銀行將《申請表》、《承諾函》（紙質蓋章材料和電子檔材料）和企業按資料清單準備的轉貸材料提交至東莞信托有限公司。

　?。ㄈ〇|莞信托有限公司審批。東莞信托有限公司在收到轉貸銀行的《申請表》、《承諾函》及企業按資料清單準備的材料后，5個工作日內核查企業的工商登記信息，若核查無誤則予以批準。

　?。ㄋ模﹤浒腹芾?。每季度結束后5個工作日內，東莞信托有限公司將上季度專項資金使用情況報告至市金融工作局、市財政局備案，并將上季度轉貸企業按所屬鎮街、園區分類后向鎮街、園區備案。

　　第四章  發放和收回

　　第十條  企業用于轉貸的資金申請經批準后，企業及其保證方需在擬轉貸貸款到期前與東莞信托有限公司簽訂《借款合同》、《保證合同》等法律文書，以及向東莞信托有限公司提交以貸款形式使用專項資金所需的相關資料。在落實東莞信托有限公司要求的貸款發放前提條件后，東莞信托有限公司將資金從信托計劃專戶劃付至企業和轉貸銀行協商約定的轉貸專戶（以下簡稱“協定專戶”）。

　　第十一條  企業須提前授權轉貸銀行劃扣歸還銀行的貸款和劃付歸還信托計劃的貸款本金。轉貸銀行須在收到還貸資金后5天內完成轉貸手續，根據企業授權將承諾轉貸的資金足額從協定專戶直接劃付至信托計劃專戶。

　　第五章  利息費用

　　第十二條  企業使用專項資金用于轉貸的利息費用計算公式如下：申請使用專項資金金額×銀行轉貸貸款年利率÷360×合同約定天數（不足5天按合同約定方式計息）。資金使用超過10個工作日內逾期未歸還的，超出天數的利息利率按企業轉貸貸款利率加收30%罰息。企業逾期支付利息的，東莞信托有限公司有權就逾期支付的利息計收復利或罰息。

　　企業需將轉貸利息在轉貸銀行劃轉本金前自行支付至信托計劃專戶。如產生復利或罰息由東莞信托有限公司直接向企業催收。

　　第十三條  因企業使用專項資金而產生的貸款利息、專項資金閑置時存放銀行產生的收入按照信托合同約定比例計提分配。信托計劃的財產在支付完資金劃付手續費等事務性稅費、年度專審費用和信托報酬后，結余部分于信托計劃結束清算后分配。

　　第六章  風險防控和處置

　　第十四條  鎮街、園區建立轄區專項資金需求企業名錄清單，實時匯總更新，動態掌握企業的風險變化情況，遇企業突發風險的，應特事特報。

　　專項資金從信托計劃專戶劃付至協定專戶或轉貸銀行將轉貸資金劃付至協定專戶后，轉貸銀行應及時跟蹤企業的資金使用情況。如發現暴露風險點，及時通知東莞信托有限公司及市金融工作局。

　　轉貸銀行在收到還貸資金后10個工作日內，未能完成轉貸手續的，須及時書面通知東莞信托有限公司和市金融工作局，說明未能按時辦理轉貸的原因和后續處理方案。

　　東莞信托有限公司需按年度聘請第三方中介機構對本信托計劃運作情況（包括全年專項資金使用情況）進行專審，出具專審報告并于次年3月底前報市金融工作局、市財政局，相關費用在專項資金收益中列支。

　　第十五條  因銀行機構過失和違約導致專項資金不能按期收回的，由銀行機構承擔相應清償責任；市政府將在一定范圍內予以通報，取消銀行機構當年參加我市各項先進榮譽評比和申請各級財政資金獎勵和補助的資格，并作為日后參與地方項目業務合作的重要參考依據。

　　企業虛報、瞞報、騙取、逾期不歸還專項資金的，視同挪用財政資金。東莞信托有限公司通過法律手段予以清收，并對違法行為采取相應的法律措施。相關不良記錄納入“金融信用信息基礎數據庫”以及企業信用檔案，且不得再申請使用專項資金。

　　第十六條  因轉貸銀行不執行轉貸或轉貸后企業不歸還專項資金等原因導致專項資金本金和利息逾期未能收回的，東莞信托有限公司應及時發出《逾期催收通知書》、委托律師事務所發出律師函、將逾期信息上載“金融信用信息基礎數據庫”、通過法律訴訟程序等手段予以追收。

　　第十七條  市金融工作局會同市財政局做好專項資金使用的監督檢查工作。在《東莞市莞企轉貸專項扶持資金管理暫行辦法》實施期滿后，如仍有專項資金未能收回的，由東莞信托有限公司書面報告市金融工作局和市財政局，由市金融工作局會同市財政局提出分配清算處理意見報市政府。

　　第七章  附則

　　第十八條  本操作規程由市金融工作局會同市財政局負責解釋，文中所涉《三方協議》、《申請表》、企業的申請資料、《承諾函》詳見附件。

　　第十九條  本操作規程有效期至2024年12月31日，施行期滿后，視專項資金使用效果，修訂完善后可繼續實施。

　　附件：1．莞企轉貸專項扶持資金三方協議

　　           2．莞企轉貸專項扶持資金申請表

　　           3．莞企轉貸專項扶持資金申請資料清單

　　           4．莞企轉貸專項扶持資金業務承諾函

附件2.1

莞企轉貸專項扶持資金三方協議

　　甲方:東莞市金融工作局（東莞信托·莞企轉貸專項扶持單一資金信托計劃的委托人）   

　　聯系人：                   聯系電話：

　　乙方:東莞信托有限公司（東莞信托·莞企轉貸專項扶持單一資金信托計劃的受托人）        

　　聯系人：                   聯系電話：

　　丙方:                  銀行股份有限公司 

　　聯系人：                   聯系電話：

　　為緩解企業融資困難，支持地方企業發展，妥善處理丙方與其存量融資客戶（以下簡稱：借款人）之間貸款到期后轉貸事宜，按照有序、安全、可控、持續的原則，經三方協商一致，特簽訂本協議。

　　一、根據法律法規以及《東莞市莞企轉貸專項扶持資金管理暫行辦法》（以下簡稱：《辦法》）等要求，甲方作為東莞信托·莞企轉貸專項扶持單一資金信托計劃（以下簡稱：信托計劃）委托人，委托乙方運用信托資金5億元人民幣，設立信托專戶（開戶行：              戶名               賬號                   ），專項用于對東莞市轄區內符合條件的企業發放貸款用以銀行轉貸，并委托乙方作為受托人以自己名義對外發放上述貸款。根據《信托合同》約定，信托計劃項下的資金運用審批權由甲方授權乙方行使，乙方按季度向甲方報告專項資金運用情況，按年度由第三方中介機構出具專審報告。

　　二、乙方按照《貸款通則》及其他法律法規要求，在合法合規的前提下按照甲方授權范圍內對資金運用進行審批。貸款發放后直至乙方收回貸款前，丙方有義務對貸款的各交易對手情況進行實時跟蹤，如發現情況異常須及時向甲、乙方通報。

　　三、符合丙方轉貸審核條件且具備后續還貸能力的借款人，憑《莞企轉貸專項扶持資金申請表》（以下簡稱：《申請表》）及丙方要求提供的轉貸續貸資料向丙方提出用款申請。丙方在5個工作日內進行審核，如同意申請，丙方在莞最高級別機構在《申請表》上出具審核意見及出具《莞企轉貸專項扶持資金業務承諾函》（以下簡稱《承諾函》），隨后將《申請表》、《承諾函》和企業按資料清單準備的材料提交至乙方，具體申請流程按照《辦法》和《東莞市莞企轉貸專項扶持資金管理操作規程》執行。

　　四、乙方審批同意借款人的用款申請后，丙方有義務配合乙方落實乙方擬發放貸款的相關手續，包括不限于收集借款人及其他交易對手的資料、合同簽署等。若因丙方違反上述《承諾函》，導致乙方發放貸款本息未能全額收回，由丙方承擔相應清償責任。

　　五、轉貸銀行在收到還貸資金后10個工作日內，未能完成轉貸手續的，須及時書面通知東莞信托有限公司和市金融工作局，說明未能按時辦理轉貸的原因和后續處理方案。

　　六、以上協議經甲乙丙三方協商一致，相關的手續依法辦理。本協議一式三份，自簽字之日起生效。

　　甲方：                         

　　法定代表人/負責人或授權代理人（簽章）

　　乙方：

　　法定代表人/負責人或授權代理人（簽章）

　　丙方：       

　　法定代表人/負責人或授權代理人（簽章）

　　年  月  日  地點： 

附件2.2

莞企轉貸專項扶持資金申請表

單位：萬元                                                

                                             注：本表請一式四份填寫（雙面打?。?。

附件2.3

莞企轉貸專項扶持資金申請資料清單

　　一、申請企業、申請企業的法人保證人提供如下資料

　?。ㄒ唬I業執照正副本

　?。ǘC構信用代碼證及貸款卡

　?。ㄈ╅_戶許可證

　?。ㄋ模┕菊鲁碳把a充章程

　?。ㄎ澹炠Y報告

　?。┛蛻艚昴甓蓉攧諏徲媹蟾婊驁蟊?/p>

　?。ㄆ撸┳罱谠露蓉攧請蟊?/p>

　?。ò耍┓ǘù砣松矸葑C復印件

　?。ň牛┕蓶|會（董事會）決議

　?。ㄊ┰y行借款的憑證（借據及借款合同）

　?。ㄊ唬┲袊嗣胥y行金融信用信息基礎數據庫查詢授權書

　　二、申請企業的自然人保證人提供如下資料

　?。ㄒ唬┥矸葑C復印件

　?。ǘ艨诒緩陀〖?/p>

　?。ㄈ┙Y婚證復印件

　?。ㄋ模┲袊嗣胥y行個人征信報告

　　說明：請提供以上資料復印件并加蓋各方印章或簽名，請申請企業在與東莞信托有限公司簽訂相關合同當日或之前提供原件進行核對。

附件2.4

莞企轉貸專項扶持資金業務承諾函

東莞信托有限公司：

　　本行根據《東莞市莞企轉貸專項扶持資金管理暫行辦法》（以下簡稱：《辦法》），為妥善處理                （以下簡稱：借款企業）即將到期的貸款，經三方協商一致，簽署了《莞企轉貸專項扶持資金三方協議》（以下簡稱：《三方協議》）?，F承諾根據上述《辦法》和《三方協議》，本行在收到“東莞信托·莞企轉貸專項扶持單一資金信托計劃”（以下簡稱：信托計劃）劃轉的         元轉貸資金（專項用于借款企業的轉貸申請）后，在《辦法》規定期限內為                   借款企業辦理轉貸，并根據借款企業的授權將新發放貸款         元劃轉至信托計劃指定的賬戶，轉貸貸款年化利率為         。如由于本行原因導致未及時轉貸和劃轉而造成的任何損失，由本行承擔連帶清償責任。轉貸具體要素見附件。

　　                                                                                                                            銀行股份有限公司                                                                                                                                                     　　年    月    日                            

附件2.4.1

XX公司轉貸貸款要素清單

　　借款人名稱：                             

　　轉貸協定專戶：

　　賬戶名                                   ；

　　開戶行                                   ；

　　賬號                                     。

　　續貸利率：                               

　　貸款金額大寫：                           

　　小寫：                           

　　擔保措施：

　　保證人：

　　最高額抵押人：（如有）

　　最高額質押人：（如有）