東莞時間網2月17日訊 近期，省市多個重點會議召開，“金融服務實體經濟”成為高頻詞之一，2023年東莞市政府工作報告多次提及金融及其相關工作。

　　金融與實體經濟總是相伴而行。從“制造業立市”到“制造業當家”，東莞市金融部門主動作為、靠前發力，推動金融資源與制造業有效對接，全力支持穩經濟——去年全市存款增速全省第一、貸款增速珠三角第二、存貸款增量均居全省地級市第一、上市企業增量居全國地級市第二。

　　為進一步拓展金融服務制造業的深度和廣度，東莞出臺《強化金融服務企業全生命周期發展的實施意見》（下稱《實施意見》），通過“個轉企”“小升規”、支持“育高企”“企轉精”、加速“規轉股”“股上市”等多維度提升金融服務實體經濟的能力，切實構建起覆蓋企業全生命周期的投融資服務體系，為新經濟賽道謀劃新金融服務，為新產融邏輯設計新金融產品，進一步提升金融資源配置效率，全力助推東莞建設成為科創制造強市。

　　《實施意見》還勾畫出未來兩年東莞金融的發展藍圖，力爭到2025年，制造業貸款、國家高新技術企業貸款余額分別突破4000億元和3000億元大關，普惠小微企業貸款、專精特新企業貸款年均增速高于各項貸款平均水平，境內外上市公司超過120家，資產證券化率提升至45%，全部鎮街實現上市企業破零，登記備案基金超400只等工作目標。

　　對初創期企業

　　推動中小微企業融資增量擴面降價

　　藍綠兄弟手機OPPO、vivo，內衣翹楚都市麗人，風靡全國的傻二哥食品……很多大家耳熟能詳的莞商莞企，均是從草根企業、小微企業成長為全球工廠，乃至貨通全世界。

　　然而企業初創期普遍存在抗風險能力弱、自有資金不足、盈利水平低、規模小等問題，讓不少金融機構望而卻步。根據央行統計，小微企業平均要在成立4年零4個月后第一次獲得貸款，而小微企業要熬過平均3年的死亡期后，才容易通過銀行信貸的方式獲得資金支持。

　　在東莞突出制造業當家的背景下，大量靈活創新的中小企業是確保東莞制造業產業鏈穩定的關鍵。以“一切圍繞企業、一切為了企業、一切服務企業”的宗旨，針對初創期企業，《實施意見》推出推動中小微企業融資增量擴面降價。用好貨幣信貸支持政策，建立敢貸愿貸能貸長效機制，推動數字賦能和產品創新，深化銀保擔聯動合作，推動綜合融資成本穩中有降。

　　東莞市金融工作局相關負責人表示，通過推動中小微企業融資增量擴面降價，目的是促進規下小微企業向規上企業轉變，推動東莞工業經濟的“隱形”增量向“顯性”增量發展。這對企業來說既是定心丸也是大禮包。

　　銀行機構也已經意識到中小企業能辦大事這一點，探索各類金融產品、便企舉措幫扶企業。東莞農商銀行推出批量“政策擔保貸”業務、加大“無還本續貸”支持力度、提供“小額創業貸”免息支持、推出了“穩業貸”“科保貸”“優企貸”“超抵快貸”“青創貸”等普惠特色產品。其中，“小額創業貸”是針對受疫情影響嚴重的初創型小微企業，貸款期限最長達3年，正常借款期內企業無需支付利息；東莞銀行對于部分創型企業，結合外部投資機構投資情況，開展投貸聯動業務；東莞市科創融資擔保有限公司對小微企業的融資擔保收費費率最低降至1%，推動企業知識產權質押融資擔保成本最低降至0.75%，聯合東莞銀行和平安銀行東莞分行推出批量化擔保產品……

　　初創企業負責人王惠蓮在2021年5月開設東莞市虎門君安健康咨詢服務部，主要從事健康咨詢服務、日用品銷售等。但受疫情持續影響，企業經營成本壓力增大，面臨資金鏈緊張的窘困。正在王惠蓮著急之時，東莞農商銀行為其送來“創業貸優惠包”——授信財政全額貼息的30萬元貸款，降低其融資成本，進一步緩解企業的經營壓力。

　　金融的精準滴灌，讓中小微企業跨越“金融鴻溝”，實現信貸投放以“量增”帶動“面擴”和“價降”。截至2022年12月末，東莞農商銀行累計再貸款規模達87.95億元，累計投放超290.87億元普惠型小微貸款；東莞銀行累放普惠貸款利率為4.63%，較年初降低0.28個百分點；科創擔保已累計為162家企業降費超1870萬元，累計為718家企業提供165.48億的擔保服務，促進新增就業超過12.42萬人，累計完成批量擔保業務62筆，涉及企業57家，發生額12054.59萬元，同比增長1289%。

　　對成長期企業

　　強化金融服務全過程創新生態鏈能力

　　處在制造業轉型換擋關鍵時期的東莞，科技企業、專精特新企業星羅棋布，坐擁110家“小巨人”企業、9000多家高企、78家境內外上市企業，一起筑牢東莞經濟發展的根本底色和底盤，奠定了東莞制造業發展的厚實家底。

　　但是科創類企業難免會遇到“成長的煩惱”，雖然吸納就業、推動創新、增強活力方面特點顯著，但是由于資產少、風險高，容易遭遇融資的隱形門檻，培育不得當也不利于戰略性新興產業的發展。

　　《實施意見》提出，強化金融服務全過程創新生態鏈能力。發揮創投機構的資本引領作用，加大科技貸款投放力度，創新推廣“投貸擔聯動”融資模式，構建良好的科技金融生態圈，提供綜合性保險保障。在全力拼經濟的關鍵時刻，這對科技類的中小微企業來說是成長的定心丸。

　　廣東思谷智能技術有限公司(下稱“廣東思谷”)經過10年的發展，成長為傳感器這一細分領域的隱形冠軍，在行業內全球排名第三，而且是國內唯一可替代西門子等國外品牌的智能感知產品供應商。也正是這樣的內功和底氣，使其獲得眾多銀行的青睞，其中東莞建行為其放款500萬元。

　　“建行的創新服務能力和系統先進性真不錯，幾張專利紙就能換來銀行的貸款?！睆V東思谷相關負責人表示，通過本次銀企合作，銀企關系更加密切，后續將進一步加強銀企合作。

　　這并不是個案。為了強化金融服務全過程創新生態鏈能力，東莞金融機構各出奇招，探索將知識產權質押作為推進服務科技創新型企業的重要抓手，幫助企業盤活存量資產，讓企業在科技金融賽道中修煉內功。

　　解決科技型制造業企業的融資問題，政府有為的手也發揮作用。去年，東莞市工業和信息化局、東莞科創集團、東莞工行聯合簽署培育發展東莞市“專精特新”企業客群專屬融資服務實施方案，通過建立市政銀企聯動機制，共同推出從2022年至2026年為期5年，以“投貸擔聯動”模式為“專精特新”企業客群提供全生命周期的“股權+債權”金融服務。

　　廣東某智能科技股份有限公司是一家專精特新企業，企業因訂單量增加，急需資金用于采購原材料，東莞工行在了解到企業的需求后，第一時間制定線上“科技貸”融資服務方案，以最快速度為企業審批辦理了500萬元科技貸，方便企業根據用款需求，自主通過網上銀行隨借隨還。

　　同年，科創擔保聯合東莞市市場監管局、市交投集團，推行知識產權證券化融資產品。目前，科創擔保作為基礎資產保證人的東莞市首個知識產權證券化產品已于9月28日正式在深圳證券交易所完成發行，順利為東莞14家知識產權優勢企業提供融資共1.93億元，發行利率創下了全國同類型產品的新低紀錄。

　　作為市屬國有資本投資運營平臺，東莞金控集團積極打造覆蓋VC/PE、產業投資等企業發展全生命周期的千億級基金群，通過管理的戰略基金、市產業投資母基金加大對全市龍頭企業、支柱產業和戰略性新興產業的投資支持力度。

　　戰略基金首只市場化子基金勤合基金已進入運作，基金重點布局東莞地區或招商項目落戶東莞；新增設立及遴選清水灣二期基金、廣發信德基金、生益君度基金三只子基金，對本土支柱產業上下游企業提供強大的資本動能，提高產業母基金的資金使用效率；以股權投資為手段，加大對博邁醫療、先知大數據、長工微電子、東博智能、匯樂技術等半導體行業、高端裝備行業、醫療器械等領域企業的幫扶。

　　在多方合力下，隨著銀行對于科技型制造業企業的認知在不斷提高，幫助企業將“知產”快速轉化為“資產”，企業的融資環境得到不斷改善。

　　對成熟期企業

　　持續擴容升級資本市場“東莞板塊”

　　在2022年最后一個交易日，廣東鴻銘智能股份有限公司在創業板敲鐘上市，東莞“上市板塊”再次擴容。同時東莞在角逐資本市場的征程中交出了答卷，過去一年，東莞共新增12家A股上市公司，數量創下歷年新高。

　　上市企業是實體經濟的“基本盤”，不僅影響科技創新，又關乎產業轉型，是實現高質量發展的關鍵。如今東莞境內外上市公司增至78家，其中A股上市公司達57家，數量位列全省地級市首位。很難想象，東莞上市板塊曾經出現近十年的真空期。

　　為何東莞上市企業數量在短短數年間實現快速增長？這與東莞的“推動企業上市發展三年行動鯤鵬計劃”有關。

　　坐擁大量的優質企業，在資本市場改革提速的背景下，東莞如何為上市企業提質增效仍然是熱議話題?！秾嵤┮庖姟诽岢龀掷m壯大資本市場“東莞板塊”的同時，重點促進上市企業高質量發展，通過兼并重組、發行債券融資、防范處置上市企業風險等形式，推動上市企業引領產業升級。

　　《實施意見》的出臺，表明東莞對資本市場的重視度再上新臺階，為東莞實現上市公司總市值翻一番，為上市板塊擴容升級筑起堅實基礎。

　　隨著全國新一輪“拼經濟”浪潮席卷而來，東莞意識到要利用資本市場作為武器做強做大制造業的“家底”，政府、企業、協會如今積極聯手吹響全面提升上市公司質量的號角。

　　今年1月，東莞市上市公司協會舉行了第四批“結對共進”企業簽約儀式?！敖Y對共進”由東莞市上市公司協會組織發起，組織有意愿的上市企業與優質擬上市企業一對一結對子，以“傳幫帶”等方式，解決擬上市企業在籌劃上市過程中的各種問題。截至目前，共簽約4批40對企業。

　　東莞市上市公司協會會長林海川表示，得益于東莞資本市場的蓬勃發展，東莞市上市公司協會的隊伍越來越壯大，“東莞板塊”在全省乃至全國的集聚效應和影響力逐漸顯現。接下來，協會將努力整合各方資源，做強做大資本市場“東莞板塊”，助力東莞產業升級實現高質量發展。

　　作為國內券商龍頭之一，東莞證券積極發揮券商職能，培育東莞上市后備企業，以實際行動積極助力東莞企業復工復產、實現跳躍式發展。2021年至2022年，東莞證券累計申報鴻銘股份、匯成真空、力王股份、百味佳、漢維科技、長聯科技6家東莞地區IPO項目，成功保薦生益電子、博力威、怡合達、鴻銘股份、漢維科技5家東莞企業上市，合計募集資金38.87億元。

　　科創集團更是通過“天使+VC+PE+定增”全生命周期產品矩陣，加大本土投資力度，創建股權投資科創生態圈。一方面，在東莞新一代電子信息技術、新材料、高端智能裝備制造、生物醫藥等產業領域累計投資超9.7億元，全力支持了位于松山湖、塘廈、東城、寮步、東坑、厚街、茶山、常平、萬江、望牛墩等10個鎮街30家東莞本土企業發展；另一方面，發揮國有平臺引導作用，攜手啟賦資本、達晨資本等頭部機構共同投資燁嘉光電、樂生智能等多個本土項目，通過為企業引入投資資金、國開行資金合作計劃、上下游產業資源等多種方式，助推企業做大做強，奔向資本市場。

　　積極穩妥防范化解上市公司風險，是東莞構建高質量的資本市場的重要舉措之一。面對新冠疫情及國內外市場形勢不明朗等影響，不少上市企業承壓、亟待紓困，東莞向上市企業傳遞穩增長、穩預期的信心，幫助企業提高發展質量，有效防范相關風險。

　　2月1日，東莞召開全市金融支持高質量發展座談會，東莞市委書記肖亞非表示，金融是經濟的血液，東莞市場主體多、中小企業多，希望各金融機構增強大局意識和服務意識，積極參與到這場大比拼中，用金融活水全力支持東莞實體經濟，幫助企業渡過難關，支持企業發展壯大。

　　為了幫扶上市企業渡難關，東莞金控為其送出紓困及時雨。某高端裝備制造上市企業一度受困于大股東股票質押債務風險，面臨巨大的償債壓力，企業賬戶多次被金融機構凍結，企業發展面臨巨大危機。東莞金控通過紓困基金的資金支持，為大股東贏得時間完成債權人協調工作，進一步增強市場信心，厘清公司治理結構，完成了業務轉型，最終實現扭虧為盈。

　　上市企業質與量雙升將為東莞“制造業當家”注入新鮮的血液，也是推動經濟增長的重要力量。在政策支持下，相信“東莞板塊”將持續擴容升級，謀求更高質量的發展。

　　數讀

　　2022年 東莞全市存款增速全省第一、貸款增速珠三角第二、存貸款增量均居全省地級市第一、上市企業增量居全國地級市第二。

　　力爭到2025年 制造業貸款、國家高新技術企業貸款余額分別突破4000億元和3000億元大關，普惠小微企業貸款、專精特新企業貸款年均增速高于各項貸款平均水平，境內外上市公司超過120家，資產證券化率提升至45%，全部鎮街實現上市企業破零，登記備案基金超400只等工作目標。

　　2021至2022年期間 龍頭券商東莞證券累計申報鴻銘股份、匯成真空、力王股份、百味佳、漢維科技、長聯科技6家東莞地區IPO項目，成功保薦生益電子、博力威、怡合達、鴻銘股份、漢維科技5家東莞企業上市，合計募集資金38.87億元。

　　截至2022年12月末 東莞農商銀行累計再貸款規模達87.95億元，累計投放超290.87億元普惠型小微貸款；東莞銀行累放普惠貸款利率為4.63%，較年初降低0.28個百分點；科創擔保已累計為162家企業降費超1870萬元，累計為718家企業提供165.48億的擔保服務，促進新增就業超過12.42萬人，累計完成批量擔保業務62筆，涉及企業57家，發生額12054.59萬元，同比增長1289%。